AML-проверка кошелька: как и для чего проверяют криптовалюту на чистоту?

0 0 đánh giá
Đánh giá bài viết

Блокчейн-операции характеризуются анонимностью, что является одним из основных принципов цифровых валют. Злоупотребляя конфиденциальностью, некоторые уклоняются от налогов, отмывают незаконные доходы, финансируют преступную деятельность и терроризм. Из каких именно мер будет состоять проверка, зависит от юрисдикции, к которой относится кошелек или биржа. Ведь AML – это https://www.xcritical.com/ не только внутренний анализ, но и взаимодействие с регуляторами того государства, где зарегистрирована площадка.

Топ лучших AML-сервисов для проверки кошелька

Суть принципа — прежде чем оказывать те или иные услуги, биржа или aml-проверки криптообменник должны установить личность того, кто взаимодействует с ними через платформу. Правительства многих стран больше не могут оставаться в стороне от такого значимого рынка. В свете новых правил криптокомпании обязуют пользователей совершать депозиты и другие операции только с так называемой чистой криптовалютой. Предоставляем инструменты в области AML-аналитики для проверки криптовалютных средств на чистоту.

Что делать, если обнаружена рискованная транзакция

Например, в марте 2024 года хакерская команда Lazarus перечислила 1 ETH в пользу инвестиционного фонда BlackRock через запрещенный миксер Tornado Cash, который обвинили в отмывании денег. Другое дело, если AML-проверка выявляет в смешанных средствах долю «грязной» криптовалюты от откровенно криминальных источников. Если такое происходит, средства гарантированно будут заблокированы. Чтобы не стать невольным обладателем «грязных» денег, необходимо проводить AML-проверки получаемой криптовалюты и адресов контрагентов.

  • Организация закрепляет международные стандарты, которые затем принимаются странами-членами, и обеспечивают основу для определенной части национальных законов и практик в области AML.
  • Мы предлагаем низкие комиссии, разнообразие платежных инструментов, постоянную поддержку и многое другое.
  • Проверка доступна при помощи личного кабинета на сайте платформы.
  • Аналитики отметили, что отмывание денег посредством криптовалюты можно отслеживать с более высокой степенью точности и скоростью по сравнению с традиционными финансовыми системами благодаря присущей блокчейну прозрачности.

Инструменты для проверки репутации адреса

aml проверка биткоинов

Поэтому злоумышленники используют различные инструменты, чтобы получить активы с прозрачной историей. Данный сервис амл проверки – проанализирует ваши криптовалютные адреса и транзакции на соответствие AML требованиям. Старайтесь проверять даже тех контрагентов, которые кажутся вам безопасными. Всегда есть риск попасть в паутину мошенников и лишиться аккаунтов на биржах, а, значит, и возможности использовать криптовалюту.

Аналитика криптовалютных транзакций и адресов

AML Crypto – это технологическая компания, которая разрабатывает инструменты для самостоятельного анализа блокчейн-транзакций, предоставляет услуги по поиску и возврату украденной криптоваюты. Бурова, комментируя новый отчет, уточнила, что Garantex действует, руководствуясь теми же принципами и рекомендациями FATF (Financial Action Task Force), что и все централизованные биржи. Стейблкоины — это криптовалютные токены с привязкой курса к доллару, евро, унции золота или другому активу. «Стабильные монеты» используются участниками для торговли на криптобиржах, для перемещения активов между ними, а также в сфере потребительских платежей. Стейблкоины практически не подвержены ценовым колебаниям вне зависимости от условий на рынке — это отличает их от таких криптовалют, как биткоин или Ethereum.

aml проверка биткоинов

Как работают сервисы для криптовалютных проверок?

aml проверка биткоинов

Биржи, кошельки и другие сервисы, предназначенные для работы с криптовалютой, защищают своих пользователей с помощью множества различных мер безопасности. Рассказываем, когда в каких случаях она проводится, для чего нужна и как обезопасить себя от «грязной» криптовалюты. Можно сказать, что в криптосфере AML-политика следует рекомендациям FATF, а также включает в себя 2 очень важных направления KYC и KYT. Эксперты указали, что благодаря повсеместному принятию криптовалюты стали инструментом для отмывания доходов от различных преступлений вне блокчейна. В 2024 году отмывание денег в криптовалюте охватывает все преступления, а не только те, которые связаны с криптоэкосистемой. Появление более сложных схем отмывания побуждает следователей использовать методы обнаружения за пределами блокчейна, включая методологию и поведенческий анализ.

Зачем нужно проверять криптовалюту?

О любой сомнительной деятельности сообщается контрольно-надзорным или правоохранительным органам для дальнейшего расследования. При проверке клиентов учитываются различные факторы, включая источник происхождения средств, место проживания, историю финансовых операций. Такой подход помогает выявлять пользователей, которые могут быть вовлечены в отмывание денег или другую преступную деятельность. Например, сегодня известны случаи, когда злоумышленники специально рассылают «грязные» средства по блокчейн-адресам компании, чтобы те не смогли вывести средства или попали под проверку надзорных органов.

Как криптопользователю защитить себя и свои активы?

Соблюдение политики Anti-Money Laundering необходимо для получения лицензии криптовалютными биржами во многих юрисдикциях, включая США, ЕС, ОАЭ и Гонконг. Нарушение этого требования приводит к крупным штрафам или запрету на деятельность в стране. По требованию регулирующих органов, на биржах внедряется проверка KYC для пользователей и проверка AML, чтобы отслеживать транзакции.

Директор по исследованиям Chainalysis Ким Грауэр добавила, что поскольку криптовалюта становится все более интегрированным финансовым активом, компании начинают использовать новые типы распознавания образов. В отчете также указано, что с 2019 года из известных незаконных кошельков на сервисы обмена было отправлено около $100 млрд. А самая большая сумма была зафиксирована в 2022 году — тогда объем составил $30 млрд, что в значительной степени связано с транзакциями с участием таких санкционированных сервисов, как российская биржа Garantex. Сегодня неосмотрительная работа с криптовалютой приводит к серьезным последствиям, включая крупные финансовые потери и уголовное преследование. Блокчейн-аналитика позволяет следить за соблюдением законодательства и предотвращать нарушение регуляторных требований. Индивидуальные пользователи и организации получают возможность обеспечить свою безопасность и защитить накопленные активы.

За последние 6 лет только через выявленные криптовалютные адреса, связанных с незаконной деятельностью (доходы от даркнет площадок, программ-вымогателей, мошенничества, терроризма …) прошло около 60 млрд долларов. Некоторые из этих средств проходили процесс “отмывания” через биржи, миксеры, а также счета рядовых пользователей. Стоит сказать, что понятийные аппараты и регулирование частично разработано и продолжает развиваться. Телеграм-бот – простой и удобный инструмент для проверки кошельков и транзакций. Нужно только предложить боту адрес криптокошелька или хэш (txID) транзакции, и он в течение нескольких секунд выдаст PDF-отчет с оценкой уровней риска.

AML (Anti-Money Laundering, «борьба с отмыванием денег») и применяемые политики возникли в ответ на преступную деятельность, связанную с маскировкой незаконно полученных средств. История AML уходит корнями в появление организованной преступности начала 20-го века, в частности в период «сухого закона» в США, когда организованная преступность научилась использовать легальные бизнесы для отмывания денег. С течением времени регулирование с помощью AML-политики развивалось по всему миру для борьбы с различными формами финансовых преступлений, таких как наркоторговля, коррупция и финансирование терроризма. В отчете также отмечается, что преступники все чаще используют промежуточные адреса на биржах, соблюдающих процедуры «знай своего клиента» (Know Your Customer, KYC).

Компания должна знать источники средств на счетах пользователей. Автоматизация значительно сокращает время и усилия по сравнению с ручной проверкой и классификацией транзакций. Также ИИ помогает улучшить качество анализа, уменьшить число ложноположительных и ложноотрицательных результатов.

В других сервисах для доступа к пробной версии потребуется создать учетную запись или подписаться на страницы платформы в социальных сетях. Anti-Money Laundering — это набор правил, практик и технологий, направленных на предотвращение незаконного использования цифровых активов для отмывания денег и других финансовых преступлений. В рамках программы проводится мониторинг транзакций и проверка личных данных клиентов, составляются отчеты о подозрительных операциях и соблюдаются регулятивные нормы. GetBlock — независимый онлайн-журнал, посвященный криптовалютам и блокчейн-технологиям.

Адресов с совокупным балансом более $1,2 млрд, согласно информационной панели на Dune. Пользователи могут получить первую онлайн АМЛ-проверку адреса бесплатно. Для этого достаточно создать аккаунт на сайте, подписаться на канал GetBlock или новостной дайджест. Инструмент поддерживает 10 сетей — Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, TRON, BNB Smart Chain, Ripple, Ethereum Classic, Stellar, Bitcoin SV. Результаты проверки доступны по ссылке, а отчеты хранятся в личном кабинете платформы. AMLBot также сотрудничает с крупными компаниями и криптовалютными платформами.

Блокчейн сохраняет информацию о каждой монете с момента появления у майнера. Поэтому, если вы размещаете «грязную» валюту на регулируемой платформе, где проводятся AML проверки, то она определяется как подозрительная. При этом сумма состоит из в целом безобидных, некриминальных средств. Так, шаг за шагом правоохранительные органы поймут, куда копать, чтобы найти преступника.

Có thể bạn quan tâm:

Theo dõi
Thông báo của
guest
0 Góp ý
Phản hồi nội tuyến
Xem tất cả bình luận